O que mudou — e o que você não pode ignorar — em imigração e saúde no Canadá
PGP pausado, lacunas no OHIP e como o seguro privado protege você quando mais importa.
Olá, queridos amigos e clientes da Energia Seguros,
Esperamos que estejam todos bem! 💜
Se você está no Canadá, já sabe: o inverno não brinca em serviço. Casaco reforçado, aquecimento no máximo… e planejamento em dia.
Mas enquanto a temperatura despenca, algumas decisões importantes não podem ficar “congeladas” — especialmente quando envolvem família, saúde e segurança financeira.
Nesta edição, reunimos três temas que estão mais conectados do que parecem — e que podem fazer toda a diferença na sua tranquilidade este ano. Vamos lá? 👇
🇨🇦 Pais e avós no Canadá: o PGP pausou, mas a solução continua ativa
O governo canadense confirmou uma notícia importante: não haverá novos convites para o Parent and Grandparent Program (PGP) durante todo o ano de 2026.
O IRCC irá focar exclusivamente em processar cerca de 10.000 pedidos antigos, enviados antes de 31 de dezembro de 2024.
⚠️ Importante:
Essa pausa não afeta o Super Visa para pais e avós. Pelo contrário — tudo indica que a demanda por esse visto vai aumentar ainda mais.
✅ Por que o Super Visa é a escolha mais inteligente agora?
Permite que pais e avós fiquem com você por até 5 anos consecutivos a cada visita — sem aquele vai-e-volta cansativo de vistos curtos
É um visto de múltiplas entradas, válido por até 10 anos, trazendo liberdade e previsibilidade para toda a família
Evita a incerteza e a longa espera do PGP, que está oficialmente pausado
Garante tranquilidade com a exigência de seguro saúde canadense, protegendo seus familiares e também o seu bolso
💡 E aqui está o diferencial:
Na Energia Seguros, nós simplificamos todo esse processo. Trabalhamos com diversas seguradoras canadenses aprovadas para o Super Visa, com opções competitivas — inclusive com pagamento parcelado, para caber no seu planejamento financeiro.
Ter pais e avós por perto não tem preço: mais tempo juntos, mais memórias, mais apoio — especialmente durante o inverno canadense ❄️💙
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🩺 O “ponto cego” de até $10.000 no seu tratamento de saúde
Muita gente acredita que, por viver no Canadá, está totalmente protegida quando o assunto é saúde.
Mas, como ensina Darren Hardy, o verdadeiro risco costuma estar no que não é dito — nas chamadas “apostas ocultas”.
Você sabia que o OHIP não cobre, por padrão, medicamentos contra o câncer para uso domiciliar?
Isso inclui:
Pílulas de quimioterapia oral
Terapias direcionadas
Imunoterapias tomadas fora do hospital
A cobertura pública depende da elegibilidade, não do diagnóstico.
Se você tem entre 25 e 64 anos e não se qualifica para programas como Trillium, Ontario Works ou ODSP, você pode estar exatamente na zona de risco.
📌 As apostas são altas:
Sem um plano privado, medicamentos modernos contra o câncer podem custar entre $3.000 e $10.000+ por mês.
No momento mais vulnerável da vida, ninguém deveria ter que escolher entre tratamento e estabilidade financeira.
✅ A boa notícia:
Planos privados normalmente cobrem 70% a 100% desses medicamentos elegíveis.
👉 Não deixe essa lacuna aberta. Vamos revisar sua apólice e garantir que essas “apostas ocultas” não virem prejuízos reais.
🧩 Câncer em Ontário: onde o OHIP termina — e onde o seguro privado faz toda a diferença
Existe uma distinção essencial que poucas pessoas conhecem:
OHIP cuida do tratamento médico.
O seguro privado cuida do impacto financeiro.
Pense assim:
➡️ O OHIP ajuda a manter você vivo.
➡️ A cobertura privada ajuda a manter suas finanças intactas.
✔️ Onde o OHIP funciona muito bem (baixo risco financeiro):
Consultas com especialistas
Exames, biópsias e diagnósticos
Cirurgias oncológicas
Radioterapia
Quimioterapia intravenosa em hospital
➡️ Resultado: $0 de cobrança direta ao paciente
⚠️ Onde começam as lacunas (risco médio a alto):
1️⃣ Medicamentos oncológicos para uso em casa
Frequentemente não cobertos pelo OHIP
Custos comuns: $3.000 a $10.000+ por mês
Planos privados costumam cobrir 70–100%, com autorização prévia
2️⃣ Perda de renda (o maior impacto financeiro)
OHIP não oferece reposição de renda
EI Sickness e CPP Disability são limitados
Soluções privadas incluem:
Seguro de Doenças Graves (lump sum)
Seguro de Invalidez (LTD)
3️⃣ Custos indiretos e do dia a dia
Transporte, estacionamento, hotel
Alimentação durante tratamentos
Equipamentos médicos, próteses, perucas
📌 Custos totais podem chegar facilmente a $5.000–$20.000+
❗ Mito comum:
“Câncer é gratuito no Canadá.”
Tratamento é público. Viver com câncer não é.
📊 Resumo prático:
Um bom planejamento combina OHIP + seguro privado, protegendo:
Medicamentos
Renda
Liquidez financeira
Continuidade da vida e dos negócios
Se você quiser, a Energia Seguros pode:
✔️ Revisar sua cobertura atual
✔️ Identificar lacunas reais
✔️ Sugerir soluções sob medida para seu perfil
💬 Fale com a gente. Planejar hoje é a melhor forma de atravessar qualquer inverno — literal ou financeiro — com muito mais tranquilidade. ❄️💙
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